Dernière mise à jour le décembre 3, 2024
Devenir un trader financé constitue un accomplissement important pour la plupart des personnes aspirant à faire carrière sur les marchés financiers. Cela ouvre les portes d’une carrière de trader professionnel avec un risque minimal et un capital suffisant, ce qui permet aux meilleurs et aux plus brillants de faire progresser leurs stratégies en toute simplicité. Toutefois, le chemin à parcourir pour obtenir un financement peut être semé d’embûches. Sans une préparation adéquate, les traders risquent de tomber dans des pièges courants qui peuvent entraver leurs progrès et compliquer leur parcours.
Pour vous aider à devenir un trader financé, nous avons dressé la liste des principaux écueils à éviter, ainsi que des moyens de les surmonter avec succès.
1. Négliger l’importance d’avoir un plan de trading solide
De nombreux traders croient à tort que la réussite dans le trading dépend de l’intuition, de réflexes rapides ou de « sentiments instinctifs ». En réalité, les sociétés de financement recherchent la régularité, la discipline et la capacité à créer et à suivre une approche structurée. Un plan de trading bien défini constitue le fondement de toute carrière de trader réussie, surtout dans le cadre d’une recherche de financement. Sans ce plan, vous risquez de prendre des décisions émotionnelles ou impulsives, ce qui peut entraîner des pertes dévastatrices.
Pour éviter cet écueil, assurez-vous de :
Créer un plan exhaustif
Votre plan devrait détailler votre stratégie, votre tolérance au risque, vos règles d’entrée et de sortie et la taille de vos positions. Les meilleurs plans sont suffisamment clairs pour guider vos actions quotidiennes, mais suffisamment souples pour s’adapter aux conditions du marché.
Comme l’a déclaré le célèbre trader Jesse Livermore :
Il ne se passe rien de nouveau sur Wall Street. Quoi qu’il arrive sur le marché boursier aujourd’hui s’est produit auparavant et se produira à nouveau.
En ce sens, avoir un plan structuré vous aide à gérer les schémas de marchés récurrents.
Réaliser des tests rétrospectifs et prospectifs
Backtestez votre stratégie sur plusieurs mois ou années de données historiques pour vous assurer de sa viabilité dans différentes conditions de marché. En outre, des tests sur un compte de démo vous permettront d’affiner votre approche en temps réel et de voir si elle est aussi performante dans les conditions actuelles du marché.
En l’absence de tests rétrospectifs et prospectifs adéquats, votre trading reviendra à tirer dans le noir – vous pourrez peut-être gagner de temps en temps, mais ce sera par pure chance. N’oubliez pas que les meilleurs traders se nourrissent de données. Et si vous cherchez à devenir un trader financé, c’est un moyen garanti d’améliorer vos chances.
Rester discipliné
Restez fidèle à votre plan, même pendant les périodes de baisse d’activité. Paul Tudor Jones insiste sur l’importance de la discipline dans le trading, en déclarant :
La règle la plus importante du trading est de jouer la carte de la défense et non de l’attaque.
Une fois que vous avez élaboré votre plan, respectez-le, même pendant les périodes d’extrême volatilité des marchés. Dans le cas contraire, le trading peut devenir chaotique, ce qui réduit les chances d’obtenir un financement.
2. Négliger les principes clés de gestion des risques
Une gestion adéquate des risques permet aux traders de préserver leur capital et de faire face aux inévitables baisses d’activité. Par ailleurs, un trader trop attentif aux bénéfices potentiels peut perdre de vue l’importance de la gestion des risques.
En fait, même si un trader est très rentable, une mauvaise gestion des risques peut constituer un signal d’alarme aux yeux des fournisseurs de capital. En effet, le trading imprudent et agressif n’est généralement pas viable à long terme, et les sociétés de financement recherchent la régularité. Par ailleurs, les traders qu’elles ont financés doivent être en mesure de démontrer qu’ils peuvent « tenir le cap » et tenir leurs promesses en période de turbulences afin que les entreprises soient sûres que leur capital est entre de bonnes mains. En ce sens, la préservation du capital peut être considérée comme encore plus importante que sa croissance.
Dimensionnez bien vos positions
Limitez votre risque sur tout trade à un petit pourcentage du solde total de votre compte (par exemple, 1 à 2 %). Dans les programmes Gauntlet Mini™ et Trader Career Path® d’Earn2Trade, ce principe est vital car il permet aux traders de trader plusieurs contrats tout en respectant des limites de drawdown strictes. De cette façon, vous pouvez aussi facilement prévenir les pertes importantes sur les petits trades et éviter de plonger sous la limite de perte quotidienne autorisée, protégeant ainsi votre compte.
Fixez des ordres de stop-loss
Utilisez toujours des stop-loss pour protéger votre capital pendant les périodes de turbulence des marchés. Comme l’a dit Warren Buffett :
Règle n°1 : ne jamais perdre d’argent. Règle n°2 : ne jamais oublier la règle n°1.
N’oubliez pas que la gestion des risques est essentielle à la réussite à long terme et qu’il est primordial de limiter les pertes pour réussir à obtenir un financement.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les ordres stop-loss, n’hésitez pas à consulter notre guide dédié. Outre les ordres stop-loss simples, il est important d’envisager d’ajouter des ordres stop suiveurs à votre arsenal de trading car ils vous octroient plus de liberté et de contrôle sur votre trajectoire de bénéfices/pertes.
Conservez un ratio risque/récompense fort
Le ratio risque/récompense mesure l’argent que vous pouvez gagner pour chaque dollar que vous risquez sur un investissement. Dans la pratique, un ratio risque/rendement plus faible est souvent préférable car il indique un risque moindre pour un gain potentiel équivalent. Voici un exemple : un ratio risque/récompense de 1:5 signifie que vous risquez 1 $ pour une perspective de gain de 5 $.
En théorie, plus le risque est élevé, plus le rendement attendu est important. Toutefois, dans la pratique, tout est une question d’équilibre. Les sociétés de financement n’apprécieront pas que vous soyez trop passif ou trop agressif. Par conséquent, une règle générale que vous pouvez vous efforcer de suivre est qu’un ratio risque/récompense approprié est généralement supérieur à 1:3. En vous rapprochant de ces chiffres, vous pourrez non seulement rechercher une rentabilité optimale, mais aussi montrer aux sociétés de financement que vous accordez également la priorité à la gestion des risques.
3. Le surtrading
Le surtrading constitue l’une des erreurs les plus courantes commises par les traders, surtout lorsqu’ils sont contraints d’atteindre des objectifs d’évaluation de financement. Cette erreur repose sur la croyance que le fait d’effectuer plus de trades permet de réussir plus rapidement. Cependant, dans la pratique, c’est l’inverse qui se produit. Un trop grand nombre de trades entraîne une fatigue mentale et augmente le risque de prendre des décisions impulsives qui ne correspondent pas à la stratégie mise en place.
Au contraire, envisagez le surtrading comme une voie rapide vers l’épuisement et l’échec. Voici donc une astuce simple pour vous aider à réussir sur les programmes de traders financés d’Earn2Trade : fixez une limite quotidienne ou hebdomadaire pour le nombre de trades que vous effectuez. Cela vous permettra de vous concentrer sur les opportunités de haute qualité et de ne pas courir après tous les trades possibles. Ce dernier point n’est pas nécessairement mauvais, mais les sociétés de trading récompensent la régularité plutôt que l’activité excessive. Comme nous l’avons déjà mentionné, le surtrading disperse votre attention et augmente la probabilité d’erreurs.
En outre, veillez à toujours faire des pauses, surtout si vous traversez une série de trades infructueux. Le simple fait de s’éloigner de l’écran vous permettra d’avoir les idées claires, ce qui est essentiel dans le trading.
4. Se concentrer uniquement sur les résultats à court terme
Devenir un trader financé est un marathon, pas un sprint. De nombreux traders se concentrent trop sur les gains rapides, espérant impressionner les sociétés de financement avec des bénéfices importants sur une courte période. Or, ces dernières privilégient la régularité plutôt que la réussite à court terme. Un trader qui réalise quelques gains importants suivis de pertes significatives est moins attractif qu’un trader qui affiche une croissance régulière.
Ainsi, pour maximiser vos chances d’obtenir un financement, assurez-vous de faire preuve de régularité. Les sociétés de financement comme nos partenaires recherchent des traders dont la courbe des capitaux propres est régulière. Une augmentation progressive et stable du solde du compte est plus intéressante que des pics de bénéfices soudains suivis de pertes importantes. Les sociétés de financement souhaitent voir un trader capable de gérer des périodes de gains et de pertes sans fluctuations majeures de ses performances.
Évaluez également vos performances au fil des semaines et des mois. Utilisez des indicateurs tels que le ratio de Sharpe, qui compare le rendement d’un investissement à son risque. Il met également en évidence les rendements corrigés du risque. Il est très utile car il permet de déterminer si les rendements excédentaires sur une période donnée sont le reflet d’une plus grande volatilité et d’un risque plus important que d’une compétence en matière de trading.
5. Une mauvaise compréhension des règles des programmes de financement
Chaque programme de financement s’accompagne de ses propres règles et directives, qu’il s’agisse de limites de pertes quotidiennes, de directives en matière de risque, d’objectifs de bénéfices ou de jours de trading minimum. De nombreux traders ne comprennent pas bien ces règles, ce qui peut conduire à leur disqualification, écourtant ainsi leur parcours vers le trading financé.
Pour être sûr de ne pas tomber dans cette erreur, lisez attentivement les règles du programme et posez des questions si quelque chose n’est pas clair.
Dans les programmes Gauntlet Mini™ et Trader Career Path® d’Earn2Trade, par exemple, les traders doivent respecter des limites strictes de drawdown, des objectifs de bénéfices et des seuils de pertes quotidiennes. En outre, les traders doivent respecter une échelle de progression qui plafonne le nombre de contrats qu’ils peuvent trader. Assurez-vous de bien comprendre ces règles avant de commencer.
Un outil précieux pour vous aider à respecter les règles est un journal de trading ou un autre logiciel qui vous permet de suivre vos performances et vos résultats. Vous pouvez ainsi repérer des tendances ou être alerté à temps si vous êtes en passe d’enfreindre une règle.
Enfin, si quelque chose n’est pas clair, adressez-vous au prestataire du programme. N’hésitez pas à poser des questions et à chercher des réponses. Par exemple, chez Earn2Trade, nous avons un centre d’aide dédié où vous pouvez trouver plus d’informations. Si, après avoir parcouru nos guides, vous n’êtes toujours pas sûr d’une partie des règles, ne présumez de rien – demandez-nous. N’oubliez pas qu’il vaut toujours mieux demander que de faire une erreur coûteuse mais facilement évitable.
6. Le trading émotionnel
Le trading est une activité autant psychologique que technique. En fait, il peut s’agir d’une véritable montagne russe émotionnelle de peur, de cupidité et de frustration, surtout lorsque vous êtes sous pression pour atteindre des objectifs d’évaluation. Qu’il s’agisse de trading de vengeance après une perte ou de doubler la mise en matière de trades risqués, les décisions émotionnelles mènent rarement à la réussite. C’est pourquoi les sociétés de financement recherchent des traders capables de maîtriser leurs émotions et de suivre leur stratégie.
Mais pourquoi ne pas laisser Jose, l’un de nos candidats qui a réussi avec succès le programme Trader Career Path®, nous en dire plus à ce sujet ?
Outre les conseils de José, il existe d’autres astuces utiles pour éviter cet écueil, notamment apprendre à :
S’en tenir à son plan
Un plan de trading bien structuré permet de se prémunir contre les décisions émotionnelles. Si la configuration d’un trade ne correspond pas à votre plan, évitez-le, aussi tentant qu’il puisse paraître. N’oubliez pas que votre plan de trading constitue votre défense contre les décisions émotionnelles. Si une configuration ne répond pas à vos critères, évitez-la, aussi alléchante soit-elle.
Vous vous demandez à quoi ressemble un bon plan de trading ? Voici quelques ressources utiles tirées de notre blog, qui couvrent tous les aspects d’un plan de trading et expliquent comment en créer un et s’y tenir sur le long terme.
Développer et maintenir la conscience émotionnelle
Tenez un journal de vos émotions pendant les trades afin d’identifier les éléments déclencheurs. Cela peut vous aider à reconnaître les moments où vous tradez de façon émotionnelle, à repérer les schémas et à éviter de les répéter. N’oubliez pas que le marché ne se soucie pas de vos émotions ; il ne s’intéresse qu’aux décisions que vous prenez en fonction de votre stratégie.
Équilibrer le travail et la vie pour un style de vie sain
La fatigue mentale et émotionnelle contribue à une mauvaise prise de décisions. En ce sens, il est tout aussi crucial de prendre soin de sa santé mentale que de gérer ses trades. C’est pourquoi il est essentiel de prendre le temps de dormir, de faire de l’exercice et de se détendre pour conserver un esprit vif. Une bonne première étape consiste à apprendre à créer une bonne routine matinale.
7. Ne pas se préparer à des défis psychologiques
Les exigences mentales du trading, en particulier la recherche de financement, peuvent être écrasantes, entraînant des fluctuations émotionnelles, de la peur et des doutes. Les traders qui se concentrent uniquement sur leurs stratégies techniques sans tenir compte des défis psychologiques peuvent se trouver pris au dépourvu lorsque les émotions s’exacerbent.
Pour éviter de tomber dans ce piège, pratiquez des techniques comme la méditation, la respiration profonde et la pleine conscience pour vous aider à gérer le stress et à rester concentré.
La visualisation est un autre outil utile à cet égard. Par exemple, essayez de visualiser les meilleurs et les pires scénarios avant de démarrer un trade. Vous préparerez ainsi votre esprit à toute éventualité et veillerez à rester calme et concentré, quoi qu’il arrive.
En outre, efforcez-vous de développer votre résilience et d’apprendre à reconnaître que les pertes sont inévitables dans le trading et qu’elles constituent une partie importante du parcours. La capacité à rebondir après une perte est une preuve de maturité et de régularité, et montre que vous êtes mentalement prêt à gérer les réussites et les échecs avec le même niveau de stabilité émotionnelle.
Maintenant, place au financement
L’obtention d’un financement est une étape importante qui peut propulser votre carrière au niveau supérieur. Cependant, il faut plus que des compétences techniques : il faut de la force mentale, de la discipline et une compréhension approfondie du processus de financement.
Les programmes de trader financé d’Earn2Trade, le Gauntlet Mini™ et le Trader Career Path® mettent l’accent sur la gestion des risques, la régularité et la discipline émotionnelle, vous fournissant le terrain d’entraînement parfait pour apprendre à gérer avec succès les écueils sur votre chemin vers l’obtention d’un financement.
Rien qu’en 2023, nos programmes ont aidé les traders à obtenir plus de 700 comptes live financés. Prêt à devenir notre prochaine belle réussite ?
