Última actualización el noviembre 20, 2024
El trading en cuentas financiadas está vinculado a reglas específicas, indicadores de riesgo y parámetros de rendimiento establecidos por las firmas de financiamiento, lo que exige precisión, disciplina y consistencia. La mejor manera de responder a estas exigencias es crear una lista de comprobación exhaustiva previa a las operaciones. Una lista de comprobación previa a las operaciones es un conjunto completo de casillas que los traders marcan antes de sumergirse en cada sesión de trading o en cada operación individual. La idea de tener una lista de comprobación previa a las operaciones es asegurarse de que está bien preparado, lo que en última instancia mejorará su rendimiento y protegerá su cuenta financiada.
Por lo tanto, si nunca ha oído hablar de una lista de comprobación previa a las operaciones o se pregunta cómo crear o perfeccionar una, este artículo es para usted. Analizaremos por qué es tan importante para los traders financiados y cómo diseñar la lista de comprobación previa a las operaciones definitiva. Sin más preámbulos, entremos en materia.
El papel de una lista de comprobación previa a las operaciones financiadas
Operar con cuentas financiadas significa que está operando con el dinero de otra persona. Como resultado, es natural que quieran que actúe de forma responsable, en primer lugar para mantener su capital y en segundo lugar, para hacerlo crecer. Para garantizar esto, los traders financiados tienen que operar dentro de unas directrices y reglas de riesgo específicas, desde los drawdowns hasta los límites de pérdidas. La mejor forma de garantizar su cumplimiento es disponer de una lista de comprobación previa a las operaciones: un planteamiento estructurado que seguirá incondicionalmente.
Contar con una lista de comprobación le garantizará que así será:
- Manténgase centrado y disciplinado, controle sus emociones y tome decisiones basadas en su plan, no en impulsos.
- Sea consistente, concéntrese en el rendimiento progresivo por encima de las ganancias únicas y cumpla su plan día tras día.
- Minimice el riesgo de errores no entrando en operaciones 50/50.
- Sea más responsable ante su proveedor de financiamiento concentrándose en la autoauditoría y la autocorrección.
En ese sentido, una lista de comprobación previa a las operaciones en cuentas de operaciones financiadas es mucho más que una formalidad; es un plan para garantizar que seguirá progresando.
Componentes esenciales de la lista de comprobación previa a las operaciones de un trader financiado
Una lista de comprobación previa a las operaciones para traders financiados debe incluir componentes que cubran las siguientes áreas de preparación:
1. Una visión general del mercado basada en el análisis fundamental (condiciones microeconómicas, macroeconómicas y sentimiento del mercado)
Antes de comenzar su jornada bursátil, tómese un minuto para pensar si se avecinan acontecimientos de gran repercusión que puedan provocar volatilidad. Consulte en su calendario económico los anuncios de los bancos centrales, los datos de empleo u otras noticias y datos que puedan influir en el mercado. Dé prioridad a los acontecimientos de gran repercusión, como los anuncios de la Reserva Federal o los principales informes de resultados que podrían provocar oscilaciones de las cotizaciones. A continuación, considere si va a operar durante el acontecimiento o si va a apartarse para protegerse de los movimientos erráticos de los precios.
Es muy útil saber que los principales acontecimientos que afectan a los mercados financieros suelen programarse con mucha antelación (por ejemplo, la publicación del PIB, los informes de empleo, etc.). Algunas herramientas útiles para familiarizarse con los próximos acontecimientos son los calendarios económicos de Forex Factory e Investing.com o el calendario de informes de ganancias de Earnings Whispers. Además, muchas plataformas de trading permiten una integración perfecta de calendarios económicos y de ganancias de terceros o admiten alternativas incorporadas.
Además, no olvide que el trading es un juego de navegar por las expectativas de otras personas sobre el mercado. En este sentido, es crucial averiguar si el mercado está en modo «risk-on» o «risk-off», ya que afectará a las tendencias de las divisas, las materias primas y las acciones. Comprender el sentimiento general puede ayudarle a anticipar movimientos probables y a juzgar si los niveles de volatilidad jugarán a su favor o en su contra. Para evaluar el sentimiento general del mercado, basta con consultar los titulares de las noticias, los comentarios sobre el mercado o los indicadores de sentimiento. Esté atento a los extremos.
2. Análisis técnico del mercado (niveles clave del mercado y tendencias de precios)
Antes de sumergirse en los mercados, complemente los resultados de su análisis fundamental con los datos técnicos. Para empezar, compruebe si hay tendencias claras o señales de consolidación en los gráficos. Conocer la tendencia o la probable próxima dirección le ayudará a evitar operar en contra del mercado.
Por ejemplo, es crucial empezar marcando los niveles clave de soportes y resistencias para evitar retrocesos por sorpresa. Además, hay que centrarse en confirmar la dirección de la tendencia con indicadores como las medias móviles o las líneas de tendencia
De este modo, podrá identificar los puntos estratégicos de entrada, salida y stop loss. Esto, a su vez, le garantizará que no arriesgará dinero en un mercado agitado o que no aprovechará oportunidades de trading potencialmente ganadoras.
Realice otra ronda de revisión de su plan de trading para confirmar que sus indicadores preferidos (por ejemplo, RSI, MACD, Bandas de Bollinger) se alinean con su estrategia de trading y con las oportunidades de mercado detectadas.
Una vez que analice el mercado a través de las herramientas técnicas (indicadores) y fundamentales (noticias) de su arsenal, dispondrá de los datos necesarios para diseñar la configuración perfecta de entrada y salida. De este modo, se asegurará de entrar y salir de las operaciones basándose en la estrategia, no en el impulso.
Sobre los puntos de entrada: establezca una serie de criterios que deben cumplirse antes de entrar en una operación. Puede incluir factores como patrones de velas, alineación de medias móviles o rupturas.
Puesto que saber cuándo salir es tan importante como cuándo entrar, defina de antemano su estrategia de salida. Piense en los niveles más adecuados para colocar su stop loss y defina su take profit. Esto es especialmente importante a la hora de respetar los límites de drawdown para mantener el capital y el estado de los fondos.
Tenga en cuenta también los requisitos de tamaño de posición de su cuenta. No olvide que un apalancamiento excesivo es una forma rápida de perder una cuenta financiada. Para mantener la línea, siga una regla estricta de «riesgo por operación» (más información en la siguiente sección).
3. Protocolos de gestión de riesgos
Como dijo el famoso Ed Seykota,
Los elementos de un buen trading son: (1) recortar pérdidas, (2) recortar pérdidas y (3) recortar pérdidas.
Entonces, ¿cómo hacerlo?
Un punto crucial de la lista de comprobación previa a las operaciones es recordar la importancia de la regla del 2%. Para quienes no la conozcan, simplemente establece que no se debe arriesgar más del 2% en una operación. Conocer su riesgo exacto por operación le protege de pérdidas significativas y le ayuda a mantener su capital.
Además, asegúrese de que cada operación tiene un nivel de stop-loss claramente definido, que debe basarse en su estrategia y en las condiciones del mercado. No confíe únicamente en un “stop mental” o en niveles arbitrarios. En lugar de eso, tenga un nivel concreto y aplicable y cúmplalo. Obtenga más información sobre el dominio de los stop-loss aquí.
Además, considere cuál es su ratio óptimo riesgo/beneficio y esfuércese siempre por alcanzarlo. Por ejemplo, la mayoría de los traders financiados utilizan un ratio riesgo/beneficio mínimo de 1:3 o más para garantizar que las operaciones rentables superen a las pérdidas a lo largo del tiempo. Alternativamente, un ratio riesgo/beneficio de 1:3 significa que arriesgará $1 para ganar $3. Un ratio riesgo/beneficio favorable es especialmente importante para alcanzar los objetivos de ganancias que exigen los programas de financiamiento.
Si desea más información sobre la gestión de riesgos, consulte nuestra guía especializada o siga los consejos de Lee, uno de nuestros traders financiados de éxito.
4. Preparación mental y emocional
¿Se ha dado cuenta de que, en todos los deportes, los atletas respiran hondo antes de un momento decisivo para liberarse de la presión y mantener la concentración? El equivalente en el mundo del trading es concentrarse en la preparación emocional y mental antes de la campana de apertura.
Entonces, ¿cómo hacerlo?
Comience con una comprobación del estrés. El trading financiado puede introducir presiones que pueden influir en su estado emocional, por lo que es realmente importante operar solo cuando se sienta preparado para ello. En ese sentido, una rápida autoevaluación de los niveles de estrés, el estado de ánimo o cualquier distracción potencial puede ayudarle a reconocer si se encuentra en el estado de ánimo adecuado para operar. Si se siente abrumado, ansioso, frustrado o demasiado confiado, quizá sea mejor no operar y volver a hacerlo mañana.
Una medida sencilla pero eficaz es crear recordatorios mentales. Por ejemplo, anote algunas frases, como “cumpla el plan” o “No opere por venganza”, que le ayudarán a mantener la disciplina y la compostura en los mercados cambiantes.
Considere también la visualización, que consiste en imaginarse a sí mismo siguiendo la lista de comprobación, ejecutando las operaciones con calma y respetando las reglas de gestión del riesgo. Al imaginar diferentes escenarios favorables y desfavorables, estará preparado mentalmente en caso de que se materialicen, lo que le ayudará a mantener la calma.
Dado que el trading puede ser muy intenso, es fundamental que las pausas formen parte de su rutina. Los descansos programados, aunque sean breves, le permitirán recalibrar, evitar el agotamiento y mantener la concentración.
Mark Douglas, autor de Trading en la zona, escribió,
El trading es probablemente el reto más difícil al que se enfrentará, psicológicamente.
Así que, en ese sentido, la gestión de su estado mental y su preparación emocional es probablemente el área más importante en la que debe centrarse en su lista de comprobación previa a las operaciones.
5. Comprobación del cumplimiento de las cuentas financiadas y de la plataforma
Comience cada día evaluando el estado del saldo de su cuenta, especialmente en una cuenta financiada en la que los errores pueden salir caros. Esto le ayudará a planificar sus próximos movimientos y a evitar caídas innecesarias, asegurándose de que puede mantener la flexibilidad en sus operaciones. También es crucial confirmar que aspectos como el apalancamiento y la configuración de los márgenes se ajustan a los requisitos. Por ejemplo, dado que los distintos mercados y activos requieren distintos niveles de margen, es crucial verificar que puede ejecutar sus operaciones sin arriesgarse a una margin call. Además, asegúrese de que está utilizando el apalancamiento adecuado y de que no existen restricciones en las operaciones que planea realizar.
Además, si participa en programas con etapas progresivas, como el Trader Career Path® de Earn2Trade, es bueno que sea consciente de los logros y esté atento a posibles cambios en los requisitos a medida que avanza por los distintos tamaños de cuenta.
Por último, pero no por ello menos importante, concéntrese también en el aspecto técnico. Compruebe si la plataforma funciona correctamente y si su conexión es estable. Los problemas de conectividad, los gráficos retrasados o los errores en la ejecución de órdenes pueden tener un impacto significativo. Si realiza pruebas de conexión y estabilidad antes de operar, se asegurará de no sufrir retrasos ni problemas técnicos que puedan estropear sus operaciones. Reinicie su plataforma o dispositivo si es necesario para garantizar un rendimiento óptimo.
10 preguntas clave que todo trader debería plantearse antes de empezar a operar
La información en la que nos hemos centrado hasta ahora es bastante extensa y puede parecer demasiado complicada para resumirla en una rutina estructurada previa a las operaciones. Si ese es su caso, aquí tiene un atajo. Una forma útil de asegurarse de que tiene todo cubierto y está bien preparado para la campana de apertura es crear una lista de preguntas esenciales que debe hacerse antes del inicio de cada sesión de trading. A continuación le damos algunos ejemplos:
☐ ¿Se avecinan eventos macro y microeconómicos que podrían afectar mis operaciones?
☐ ¿Está el sentimiento del mercado alineado con mi configuración de operaciones?
☐ ¿He identificado los niveles clave de soporte y resistencia?
☐ ¿He descubierto los puntos de entrada clave para mis operaciones?
☐ ¿Tengo una estrategia de salida clara?
☐ ¿Estoy arriesgando una cantidad razonable en esta operación?
☐ ¿Cumple la operación mi ratio mínimo de riesgo/beneficio?
☐ ¿Estoy en el estado mental y emocional adecuado para operar hoy?
☐ ¿Funciona correctamente mi plataforma de trading?
☐ ¿Conozco y cumplo plenamente las reglas de mi programa de financiamiento para esta sesión?
Como puede ver, se trata de preguntas binarias. Si la respuesta es “sí”, puede pasar a la siguiente. Sin embargo, si es un “no”, significa que tiene trabajo que hacer. No comience su día de trading sin convertir el “no” en un “sí”.
Sin embargo, cabe señalar que tener una lista de comprobación solo es eficaz si se utiliza sistemáticamente. De hecho, aprender a cumplirla es donde muchos traders fracasan. Entre los consejos para asegurarse de que no lo hace se incluyen:
- Imprima su lista de comprobación previa a las operaciones o manténgala visible digitalmente (por ejemplo, utilizando aplicaciones como Evernote, Notion o Google Sheets).
- Establezca recordatorios y alertas (por ejemplo, para consultar diariamente el calendario económico) que le mantengan más comprometido.
- Integre su lista de comprobación en su rutina diaria de trading para que se convierta en algo habitual.
- Revise y ajuste periódicamente su lista de comprobación previa a las operaciones (por ejemplo, busque los elementos que se salta sistemáticamente y revíselos si es necesario).
- Hágase responsable anotando en su diario de trading si se desvía o se salta la lista de comprobación previa a las operaciones (por ejemplo, utilice una aplicación móvil como ésta o recurra a un mentor o amigo).
- Recompénsese la constancia introduciendo un sistema con pequeños incentivos.
¿Listo para poner a prueba su lista de comprobación previa a las operaciones?
Elaborar y seguir una lista de comprobación previa a las operaciones, que incorpore elementos de análisis fundamental y técnico del mercado, revisión de estrategias y preparación psicológica, es la piedra angular del éxito de los traders financiados. En un entorno en el que hay mucho en juego y en el que la disciplina es esencial, una lista de comprobación bien estructurada no solo protege su cuenta financiada, sino que también le ayuda a mantener la consistencia, gestionar el riesgo de forma eficaz y maximizar sus posibilidades de obtener ganancias. Ahora que ya sabe lo importante que es una lista de comprobación previa a las operaciones para poder gestionar mejor las exigencias de las operaciones financiadas, es hora de ponerse manos a la obra y poner a prueba la suya. Y lo que es más importante: su capacidad para cumplirla. Los mejores lugares para ello son los programas de Earn2Trade, que le ofrecen la plataforma para aprender y evolucionar, a la vez que ponen en marcha su viaje hacia una carrera profesional en el trading.
