آخر تحديث في ديسمبر 3, 2024
أن تصبح متداولاً ممولاً يُعد إنجازًا كبيرًا لمعظم الأفراد الطموحين المهتمين بتحقيق النجاح في الأسواق المالية. فهو يفتح الأبواب أمام مهنة تداول احترافية بأقل قدر من المخاطر ورأس مال كافٍ، مما يسمح للأفضل والألمع بتوسيع نطاق استراتيجياتهم بسلاسة. ومع ذلك، فإن الطريق إلى تأمين التمويل يمكن أن يكون مليئًا بالتحديات. فبدون الإعداد المناسب، يخاطر المتداولون بالوقوع في الفخاخ الشائعة التي يمكن أن تعيق تقدمهم وتعقيد رحلتهم.
لمساعدتك على إتقان مسيرة أن تصبح متداولاً ممولاً، قمنا بإدراج أهم المزالق التي يجب تجنبها، بالإضافة إلى كيفية اجتياز كل منها بنجاح.
1. إغفال أهمية وجود خطة تداول مُحكمة
يعتقد العديد من المتداولين خطأً أن نجاح التداول يعتمد على الحدس أو ردود الفعل السريعة أو ”المشاعر الغريزية“. إلا أن الحقيقة هي أن شركات التمويل تبحث عن الاتساق والانضباط والقدرة على إنشاء واتباع نهج منظم. إن خطة التداول المحددة جيدًا هي حجر الأساس لأي مهنة تداول ناجحة، خاصة عند البحث عن تمويل. فبدون ذلك، فإنك تخاطر باتخاذ قرارات عاطفية أو متهورة، مما قد يؤدي إلى خسائر مدمرة.
لتجنب هذا المأزق، تأكد من القيام بما يلي:
إعداد خطة شاملة
يجب أن توضح خطتك بالتفصيل استراتيجيتك ومدى تحملك للمخاطر وقواعد الدخول والخروج وحجم الصفقة. أفضل الخطط تكون واضحة بما فيه الكفاية لتوجيه إجراءاتك اليومية، ولكنها مرنة بما يكفي للتكيف مع ظروف السوق.
كما قال المتداول الشهير جيسي ليفرمور ذات مرة,
لا يوجد شيء جديد في وول ستريت. فكل ما يحدث في سوق الأسهم اليوم حدث من قبل وسيحدث مرة أخرى.
ومن هذا المنطلق، فإن وجود خطة منظمة يساعدك على التنقل بين أنماط السوق المتكررة.
اختبار رجعي واختبار مستقبلي
قم بإجراء اختبار رجعي لاستراتيجيتك على مدار عدة أشهر أو سنوات من البيانات التاريخية لضمان صلاحيتها في ظروف السوق المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاختبار المستقبلي على حساب تجريبي سيساعدك على تحسين نهجك في الوقت الفعلي ومعرفة ما إذا كان أداؤه متساوٍ في ظروف السوق الحالية.
فبدون إجراء اختبارات سابقة ومستقبلية كافية، سيكون تداولك شبيهًا بالتداول في الظلام – قد تحقق فوزًا من حين لآخر، ولكنه سيكون محض حظ. لا تنسى أن أفضل المتداولين هناك يتغذون على البيانات. وإذا كنت تسعى لأن تصبح أحد الممولين، فهذه طريقة مضمونة لتحسين فرصك.
ابق منضبطاً
التزم بخطتك حتى خلال فترات التراجع. يشدد بول تيودور جونز على أهمية الانضباط في التداول، قائلاً
إن أهم قاعدة في التداول هي أن تلعب دفاعًا رائعًا وليس هجومًا رائعًا.
بمجرد أن تضع خطتك، التزم بها – حتى خلال فترات التقلبات الشديدة في السوق. خلاف ذلك، يمكن أن يصبح التداول فوضويًا، مما يقلل من فرص تأمين التمويل.
2. تجاهل المبادئ الرئيسية لإدارة المخاطر
تضمن الإدارة الكافية للمخاطر أن يتمكن المتداولون من الحفاظ على رأس المال والتغلب على التراجعات الحتمية. وقد يغفل المتداول الذي يركز بشكل مفرط على الأرباح المحتملة عن أهمية إدارة المخاطر.
في الواقع، حتى لو كان المتداول يحقق أرباحًا عالية، فإن سوء إدارة المخاطر يمكن أن يكون علامة حمراء في نظر مزودي رأس المال. والسبب في ذلك هو أن التداول المتهور والعدواني عادةً ما يكون غير مستدام على المدى الطويل، وتهدف شركات التمويل إلى تحقيق الاتساق. وبدلاً من ذلك، يجب أن يكون المتداولون الذين قاموا بتمويلهم قادرين على إثبات قدرتهم على ”ثبات السفينة“ وتقديم أداء جيد خلال الأوقات المضطربة حتى تكون الشركات واثقة من أن رأس مالها سيكون في أيدٍ أمينة. وبهذا المعنى، يمكن النظر إلى الحفاظ على رأس المال على أنه أكثر أهمية من تنميته.
التحديد المناسب للموضع المناسب
حدد مخاطرتك في أي صفقة بنسبة مئوية صغيرة من إجمالي رصيد حسابك (على سبيل المثال، 1-2%). في Earn2Trade لبرنامجي التحدي المكثف™ والمسار الوظيفي للمتداول®، يعد هذا المبدأ أمرًا حيويًا، حيث يتيح للمتداولين تداول عقود متعددة مع الالتزام بحدود تراجع صارمة. وبهذه الطريقة، يمكنك أيضًا بسهولة منع الخسائر الكبيرة في الصفقات الصغيرة وتجنب الوقوع تحت حد الخسارة اليومي المسموح به، مما يحمي حسابك.
تعيين أوامر وقف الخسارة
استخدم دائمًا أوامر وقف الخسارة لحماية رأس مالك خلال فترات اضطراب السوق. وكما قال وارن بافيت,
القاعدة رقم 1: لا تخسر المال أبدًا. القاعدة رقم 2: لا تنسى أبداً القاعدة رقم 1.
لا تنسى أن إدارة المخاطر أمر بالغ الأهمية للنجاح على المدى الطويل، والحد من الخسائر أمر بالغ الأهمية لنجاحك في الحصول على التمويل.
إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن أوامر إيقاف الخسارة، فلا تتردد في الاطلاع على دليلنا المخصص لذلك. بصرف النظر عن أوامر إيقاف الخسارة البسيطة، من المهم أيضًا أن تضع في اعتبارك إضافة أوامر الإيقاف المتحرك إلى ترسانة التداول الخاصة بك لأنها تمنحك المزيد من الحرية والتحكم في مسار الربح/الخسارة.
الحفاظ على نسبة قوية للمخاطرة إلى العائد
تقيس نسبة المخاطرة/العائد مقدار الأموال التي ستجنيها مقابل كل دولار تخاطر به في الاستثمار. في الممارسة العملية، غالبًا ما تكون نسبة المخاطرة/العائد الأقل هي الأفضل لأنها تشير إلى مخاطرة أقل مقابل ربح محتمل مكافئ. وإليك مثالاً على ذلك – نسبة المخاطرة/العائد 5:1 تعني أنك ستخاطر بدولار واحد مقابل احتمال كسب 5 دولارات.
من الناحية النظرية، كلما زادت المخاطر، زاد العائد المتوقع المطلوب. ومع ذلك، فإن الحقيقة في الممارسة العملية هي أن الأمر كله يتعلق بالتوازن. لن ترغب شركات التمويل في أن تكون سلبيًا للغاية أو عدوانيًا للغاية. لذا، فإن القاعدة العامة التي يمكنك أن تهدف إلى اتباعها هي أن نسبة المخاطرة/العائد المناسبة هي عادةً أي شيء أعلى من 3:1. إن الاقتراب من هذه الأرقام لن يسمح لك بالسعي لتحقيق الربحية المثلى فحسب، بل سيُظهر لشركات التمويل أنك تعطي الأولوية لإدارة المخاطر أيضًا.
3. الإفراط في التداول
يُعد الإفراط في التداول من بين الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها المتداولون، خاصةً عندما يكونون تحت ضغط لتحقيق أهداف تقييم التمويل. ويستند هذا إلى الاعتقاد بأن إجراء المزيد من الصفقات سيؤدي إلى نجاح أسرع. ومع ذلك، فإن العكس هو الصحيح من الناحية العملية. يؤدي إجراء الكثير من الصفقات إلى الإرهاق الذهني ويزيد من خطر اتخاذ قرارات متهورة لا تتماشى مع الاستراتيجية المتبعة.
بدلاً من ذلك، اعتبر المبالغة في التداول مسارًا سريعًا للإرهاق والفشل. لذا، إليك حيلة بسيطة لمساعدتك على النجاح في برامج Earn2Trade للمتداولين الممولين – ضع حدًا يوميًا أو أسبوعيًا لعدد الصفقات التي تقوم بها. هذا يضمن لك التركيز على الفرص عالية الجودة وعدم مطاردة كل صفقة تحت الشمس. لا يعني ذلك أن هذا الأخير سيء بالضرورة، ولكن شركات التداول تكافئ الاتساق على النشاط المفرط. وكما ذكرنا سابقًا – فإن الإفراط في التداول يؤدي إلى تشتيت تركيزك ويزيد من احتمالية حدوث أخطاء.
علاوة على ذلك، احرص دائمًا على أخذ قسط من الراحة، خاصةً إذا كنت تمر بسلسلة من الصفقات غير الناجحة. فبمجرد الابتعاد عن الشاشة سيمنحك ذلك صفاءً ذهنيًا، وهو أمر بالغ الأهمية في التداول.
4. التركيز على النتائج قصيرة الأجل فقط
أن تصبح متداولاً ممولاً هو سباق ماراثون وليس سباقاً سريعاً. يركز العديد من المتداولين كثيرًا على المكاسب السريعة، آملين في إبهار شركات التمويل بأرباح كبيرة في فترة قصيرة. ومع ذلك، فإن الشركات تعطي الأولوية للاتساق على النجاح قصير الأجل. فالمتداول الذي يحقق بعض المكاسب الكبيرة متبوعة بخسائر كبيرة يكون أقل جاذبية من المتداول الذي يُظهر نموًا ثابتًا.
لذا، ولزيادة فرصك في الحصول على التمويل إلى أقصى حد، تأكد من ثبات مستوى أرباحك. تبحث شركات التمويل، مثل شركائنا، عن متداولين لديهم منحنى ثابت لرصيد الحساب. فالزيادة التدريجية والمستقرة في رصيد الحساب أكثر جاذبية من الطفرات المفاجئة في الأرباح التي تليها خسائر كبيرة. تريد شركات التمويل أن ترى متداولاً يمكنه التعامل مع كل من خطوط الربح والخسارة دون تقلبات كبيرة في الأداء.
قم أيضًا بتقييم أدائك على مدار أسابيع وشهور. استخدم مقاييس مثل نسبة شارب، التي تقارن بين عائد الاستثمار ومخاطره. بدلاً من ذلك، فإنه يسلط الضوء على عوائدك المعدلة حسب المخاطر. وهي مفيدة للغاية لأنها تساعد في إظهار ما إذا كانت العوائد الزائدة على مدى فترة من الزمن تشير إلى مزيد من التقلبات والمخاطر بدلاً من مهارة التداول.
5. سوء فهم قواعد برنامج التمويل
يأتي كل برنامج تمويل بقواعده وإرشاداته الخاصة، سواء كانت حدود الخسارة اليومية، أو إرشادات المخاطر، أو أهداف الربح، أو الحد الأدنى لأيام التداول. لا يفهم العديد من المتداولين هذه القواعد بدقة، مما قد يؤدي إلى استبعادهم من التداول، ,وبالتالي تقصير رحلتهم نحو التداول الممول.
لذا، لكي تتأكد من عدم الوقوع في هذا الخطأ، اقرأ قواعد البرنامج بدقة واسأل إذا كان هناك شيء غير واضح.
في لبرنامجي Earn2Trade التحدي المكثف™ وبرنامج المسار الوظيفي للمتداول®، على سبيل المثال، يجب على المتداولين الالتزام بحدود تراجع صارمة وأهداف الربح وعتبات الخسارة اليومية. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المتداولين اتباع سلم التقدم الذي يضع حدًا أقصى لعدد العقود التي يمكنهم تداولها. تأكد من فهمك لهذه القواعد تمامًا قبل البدء.
من الأدوات القيّمة لمساعدتك في الامتثال للقواعد هي دفاتر التداول أو غيرها من البرامج التي يمكنك من خلالها تتبع أدائك ونتائجك. وبهذه الطريقة، يمكنك اكتشاف الأنماط أو تنبيهك في الوقت المناسب إذا كنت في طريقك لخرق إحدى القواعد.
وأخيراً وليس آخراً، إذا كان هناك شيء غير واضح، تواصل مع مقدم البرنامج. لا تخف من طرح الأسئلة والبحث عن إجابات. على سبيل المثال، لدينا في Earn2Trade مركز مساعدة مخصص حيث يمكنك العثور على مزيد من المعلومات. إذا كنت لا تزال غير متأكد من أي جزء من القواعد بعد الاطلاع على أدلة البرنامج، فلا تفترض – فقط اسألنا. تذكر أن السؤال دائمًا أفضل من ارتكاب خطأ مكلف ولكن يمكن تجنبه بسهولة.
6. التداول العاطفي
التداول هو مسعى نفسي بقدر ما هو مسعى فني. في الواقع، يمكن أن يكون الأمر أشبه بمعركة عاطفية حقيقية من الخوف والجشع والإحباط، خاصةً عندما تكون تحت ضغط لتحقيق أهداف التقييم. وسواء كان الأمر يتعلق بالتداول الانتقامي بعد الخسارة أو مضاعفة الصفقات الخطرة، فإن القرارات العاطفية نادرًا ما تؤدي إلى النجاح. ولهذا السبب تبحث شركات التمويل عن المتداولين الذين يستطيعون التحكم في عواطفهم واتباع استراتيجيتهم.
ولكن لماذا لا نسمع المزيد عن هذا الأمر من خوسيه – وهو أحد قصص نجاحنا الذي نجح في إكمال برنامج المسار الوظيفي للمتداول® بنجاح؟
وبصرف النظر عن نصيحة خوسيه، تشمل النصائح المفيدة الأخرى لتجنب هذا الخطر تعلم ما يلي:
التزم بخطتك
تعمل خطة التداول المنظمة جيدًا كضمانة ضد القرارات العاطفية. إذا كان إعداد التداول لا يتماشى مع خطتك، فتجنبه، مهما بدا مغريًا. تذكر أن خطة التداول الخاصة بك هي دفاعك ضد القرارات العاطفية. إذا لم يتوافق الإعداد مع معاييرك، فتجنبه، مهما بدا مغريًا.
هل تتساءل كيف تبدو خطة التداول الجيدة؟ فيما يلي بعض الموارد المفيدة من مدونتنا، والتي تغطي كل شيء بدءًا من ماهية خطة التداول إلى كيفية إنشاء خطة تداول والالتزام بها على المدى الطويل.
تطوير الوعي العاطفي والحفاظ عليه
احتفظ بدفتر يوميات لمشاعرك أثناء التداولات لتحديد المحفزات. يمكن أن يساعدك هذا في التعرف على الوقت الذي تتداول فيه بمشاعرك، واكتشاف الأنماط وتجنب تكرارها. تذكر أن السوق لا يهتم بمشاعرك؛ فهو يهتم فقط بالقرارات التي تتخذها بناءً على استراتيجيتك.
وازن بين العمل والحياة للحفاظ على أسلوب حياة صحي
يساهم الإرهاق الذهني والعاطفي في ضعف اتخاذ القرارات. ومن هذا المنطلق، فإن الاهتمام بالصحة العقلية لا يقل أهمية عن إدارة الصفقات. ولهذا السبب فإن تخصيص وقت للنوم وممارسة الرياضة والاسترخاء أمر ضروري للحفاظ على ذهن يقظ. الخطوة الأولى الجيدة هي تعلم كيفية إنشاء روتين صباحي جيد.
7. عدم الاستعداد للتحديات النفسية
يمكن أن تكون المتطلبات العقلية للتداول، لا سيما في تأمين التمويل، مرهقة، مما يؤدي إلى تقلبات عاطفية وخوف وشك. قد يجد المتداولون الذين يركزون فقط على استراتيجياتهم الفنية دون معالجة التحديات النفسية أنفسهم غير مستعدين عندما تتصاعد العواطف.
لذا، لتجنب الوقوع في هذا الفخ، مارس تقنيات مثل التأمل والتنفس العميق واليقظة الذهنية لمساعدتك على التحكم في التوتر والحفاظ على تركيزك.
هناك أداة أخرى مفيدة في هذا الصدد وهي التصور. على سبيل المثال، حاول تصور أفضل السيناريوهات وأسوأها قبل الدخول في صفقة. بهذه الطريقة، ستجهز عقلك لأي نتيجة وتضمن هدوئك وتركيزك، بغض النظر عما يحدث بعد ذلك.
بالإضافة إلى ذلك، اجتهد في بناء المرونة وتعلم أن تعترف بأن الخسائر أمر لا مفر منه في التداول وتشكل جزءًا مهمًا من الرحلة. إن القدرة على التعافي من الخسائر تُظهِر النضج والاتساق وأنك مستعد ذهنيًا للتعامل مع النجاح والفشل بنفس مستوى الاستقرار العاطفي.
الآن، دعنا نحصل لك على التمويل
إن تأمين التمويل يعد إنجازًا كبيرًا يمكن أن يدفع حياتك المهنية إلى المستوى التالي. ومع ذلك، يتطلب الأمر أكثر من مجرد مهارة فنية – بل يتطلب أيضًا قوة ذهنية وانضباطًا وفهمًا عميقًا لعملية التمويل.
تركز برامج التداول الممولة من Earn2Trade، التحدي المكثف™ والمسار الوظيفي للمتداول® على إدارة المخاطر والاتساق والانضباط العاطفي، مما يمنحك أرضية تدريب مثالية لتتعلم كيفية اجتياز المخاطر بنجاح في طريقك إلى تأمين التمويل.
في عام 2023 فقط، ساعدت برامجنا المتداولين على تأمين أكثر من 700 حساب حقيقي ممول. هل أنت مستعد لتكون قصة نجاحنا التالية؟
